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推动信息科技转型升级,支撑开发性金融发展创新

  国家开发银行信息科技局局长 谭波

  作为金融业发展的重要支撑,信息技术已成为现代银行核心竞争力的重要组成部分。“十二五”期间,国家开发银行信息化工作取得了突破性进展,初步建成了支撑全行业务发展的IT基础框架,基本实现了对全行主体业务的系统覆盖,形成了符合开发银行特色的“有管理的外包”的IT管理体系,IT运维及业务保障能力大幅提高,为开发银行服务国家战略提供了有力的技术支撑和保障。2015年,开发银行完成“十三五”信息化发展规划编制,明确了“十三五”期间信息化建设目标定位、发展蓝图和实施路径。

  一、回望“十二五”:信息科技实现跨越式发展

  1.构建了基本完备的应用支持体系,有力支持全行业务发展

  “十二五”期间,开发银行开展了一批重大IT项目建设,建成了较为全面的应用系统架构体系,覆盖战略决策、业务推动、风险管理和业务保障4条业务主线和13大业务领域,为促进全行业务发展、提升内部管理和强化全面风险控制提供了强有力的技术支撑。一是构建全流程信贷系统,建立全行集中统一的中长期信贷业务数据库,形成贯穿开发银行中长期信贷业务的生产大动脉,极大提高了主营业务处理和运作效率。二是实施数据仓库项目群,整合全行业务数据,实现全行数据集中和共享,构建高效的经营决策数据支持和监管报送体系,从根本上解决了手工报表作业量大的历史难题。三是建成中小企业贷款系统,建成具有开发银行特色的基层金融业务生产线,有效缓解网点和人员不足,使开发银行在不扩大人员和机构规模的前提下开展和做好基层业务成为可能。四是完成核心系统二期工程,实现了5000万级账户支持和所有分行与人民银行支付系统的直联。五是打造新一代资金系统,显著提升了资金集约化管理和集中支付结算水平。六是研发大客户现金管理系统,为开发银行客户提供多元化资金服务,实现现金管理业务IT支持领域零的突破。七是完成债券综合业务系统一期项目,建立完整的债券业务视图,为后续丰富债券品种、开拓多元化的销售通道奠定基础。八是支持开发银行深化改革,开展住宅金融事业部、国开发展基金、上海自贸区业务、棚改业务、二级分行等应用系统群建设。截至目前,应用系统投产总数达170余套。

  2.夯实技术架构基础,有效保障全行安全生产运行

  开发银行信息科技工作坚持开放式技术路线和SOA架构,建成了由企业服务总线(ESB)、流程管理平台(BPM)、企业信息交换平台(EII)、企业门户(EP)和内容管理平台(ECM)构成的应用基础平台体系。初步建成现代银行IT基础设施框架,推进“两地三中心”数据及灾备中心布局,按照国家A级标准,开展稻香湖数据中心、怀柔同城灾备中心、西安异地灾备中心等建设;优化全行网络架构,实现“四网分离”和骨干网迁移,为全行业务开展和经营管理提供高效、稳定、可靠的网络环境;丰富科技服务手段,改进网银安全技术,完成统一通信建设部署,推广实施新一代移动办公和IP电话系统,提供绿色、高效、便捷的视频会议和电话会议服务;引入并实施运维服务流程(ITIL),通过ISO20000国际标准认证,初步实现了对网络、服务器及关键应用的自动化监控;打造全行绿色高效IT办公环境,建立IT统一服务机制,不断提高IT服务支撑保障水平。

  3.优化信息科技治理体系,显著提升科技管理能力

  一是信息化决策机制不断优化完善,形成了董事会、行长信息化建设专项协调机制和信息科技局三级决策体系;成立了独立的IT部门,总行形成“一局三中心”组织架构,人员规模扩充至181人,显著提高了科技管理专业化和精细化水平;建立了8大类403项信息科技管理制度和技术规范,通过CMMI三级认证。二是引入国际先进的信息安全管理体系(ISMS),建立信息安全保障体系,构建了信息安全四级管控组织架构;推动信息科技风险管理体系建设,强化信息安全技术防控,开展信息系统等级保护和测评,通过异构防火墙、入侵检测、网络准入、内网保护、数字证书和国密算法等全方位措施有效保障信息安全,信息科技安全与风险管理能力不断增强。三是数据标准体系不断健全,实现全行数据标准统一,先后发布并修订2406项基础类、1068项管理分析类数据标准;受人民银行委托,编制国内《银团贷款标准》,填补国内空白;加强数据全生命周期管理,建立全行数据管理制度体系和管控机制,持续推进标准在业务和科技领域落地。

  回顾“十二五”,开发银行信息化建设成果丰硕,信息科技工作得到行内外各方的充分肯定。同时,我们也清醒认识到,开发银行信息科技仍处在支持业务运行和改善经营阶段,总体上仍滞后于业务发展,与先进同业相比仍有一至两个规划期的差距。

  二、展望“十三五”:实现信息科技全面转型升级

  开发银行信息科技发展机遇与挑战并存,机遇大于挑战。从开发银行自身发展看,国务院已经正式明确了开发银行的开发性金融机构定位,开发银行将在“十三五”时期继续坚决贯彻落实国家宏观经济政策,主动适应新常态,持续精准发力,推动业务创新发展,积极践行稳增长、调结构、促改革、惠民生和防风险,在服务国家战略中发挥更大作用。从技术发展趋势看,新一轮技术革新已经来临,云计算、大数据、移动互联、人工智能等信息技术正在推动银行业经营模式发生深刻变革,特别是在“互联网+”时代背景下,实现与各业务对象广泛、准确、便捷的连接,实现对海量规模数据的智慧化应用,将成为银行未来重点发展的核心能力。同时,金融网络安全、安全可控等国家战略要求银行业加快开展技术架构转型创新,掌握核心知识和关键技术。这需要开发银行建立更加全面、开放、灵活的科技支撑体系,积极借助新技术推动技术架构转型升级,深化信息科技与业务融合,不断提升开发银行有效应对外部风险和业务创新发展的关键能力,进一步激活开发银行健康可持续发展的内生发展动力。

  把握机遇,应对挑战,开发银行信息科技将努力打造“连接+数据”两大核心能力,在规划支持、中长期信贷、债券市场、国际业务和民生业务等核心业务领域建立“4+1”的IT比较优势,在银行基础业务领域全面推进服务综合化、管理精细化和集团一体化的“三化”进程,在架构与数据领域实现弯道超车,建立应用灵活友好、数据智慧洞察、架构开放弹性、业务IT深度融合、安全可控的信息科技体系。开发银行信息科技体系规划如图1所示。

  1.打造“数据+连接”核心能力,形成“4+1”IT比较优势,建设具有开发银行特色的应用支持体系

  一是打造“连接+数据”两大核心基础技术能力。顺应“连接”趋势,重点打造与客户、项目、合作对象、政府、第三方机构等不同对象的互联互通能力,实现内外部资源在物理层面和信息层面的全方位融合。利用“大数据”技术,建设基于大数据的新一代数据仓库和数据应用体系,提升非结构化数据和海量数据处理能力,建设实时、准实时决策支持能力,实现数据的全生命周期管理以及数据管理领域的全覆盖,形成面向异构、多对象、海量信息的智能分析和运用能力。通过两大核心能力建设,助力开发银行在规划、评审、风控、债券研发、渠道服务及融资融智等各领域能力全面提升,不断提高科技推动业务创新的能力。

  二是开展特色应用支持体系建设。通过系统建设,构建“4+1”IT比较优势。在规划业务方面,打造独具特色、业界领先的智库,提升开发银行为国家大政方针建言献策的水平;在中长期信贷业务方面,打造更加强大的评审和风控等能力,推动中长期信贷业务制度方法创新和定制化融资、融智服务能力构建;在债券业务方面,推动债券定价、发行和品种创新,助力巩固开发银行债券银行核心地位;在国际业务方面,强化国别风险管控以及海外业务与主体业务的协调发展,助力开发银行服务“走出去”战略;在助贷业务方面,持续提升精细化、智慧化服务莘莘学子的能力,切实服务普惠金融。同时,开发银行将在银行基础业务领域满足服务综合化、管理精细化和集团一体化的“三化”要求,不断提升其他支持保障领域的信息化水平。

  2.积极推进“大平台、小应用”,构建基础设施云架构,全面推动架构转型升级

  一是积极推进“大平台、小应用”。继续坚持基于SOA的开放式技术路线,积极推进“大平台、小应用”架构理念,从应用、数据、集成、安全和通信等5大领域,构建包括客户渠道整合、数据应用、业务流程、安全技术、通信技术等14个技术平台,实现技术能力的充分共享,提升架构高灵活性和高弹性。按照自主可控、持续发展和科技创新三大基本要求,明确平台核心能力自主、分布式架构应用、SOA服务治理、移动技术应用和平台云化等12大发展方向,整体提升技术平台对信息科技体系的基础支撑能力。

  二是构建基础设施云架构。以“两地三中心”基础设施建设为契机,全面提升信息科技基础保障能力和抗风险能力。构建基础设施云架构及管理能力,建立生产和开发测试云平台,实现IT资源的标准化、服务化和统一管理,构建覆盖资源申请、资源部署、运行监控和资源调度等的云平台管理能力。按照“统一调度、集中管控、协同运作、资源共享”原则,建立“一体化”生产运维管理体系,构建标准化和体系化的运营管理流程框架,建立以“监、管、控、治”为核心的成熟完善的运维管理平台。按照“统一受理、全程跟踪、及时反馈、持续改进”原则为全行用户提供IT办公保障、技术支持和培训等IT服务。

  3.推动外包管理策略转变,强化科技风险管控,建设更加科学合理的信息科技治理体系

  一是推动外包管理从“有管理的外包”向“自主可控的外包”策略转变。以不断提升IT自主能力为核心目标,满足风险管控和安全可控战略要求,从IT职能外包范围、资源能力建设策略、供应商关系管理策略和外包分级管理策略等方面完善外包战略。根据监管要求和自身实际,考虑重要程度、实施难度和标准化程度等因素,科学合理确定外包范围;统筹自主能力建设和外部资源引进的关系,以提升自主核心竞争力为目标,加强知识转移,掌握关键技术,加快提升科技队伍自主研发、自主运维、自主创新的能力,实现自主能力建设与外包管理的科学结合;建立健全供应商准入、采购、考核等管理机制和制度体系,实施全过程、主动式的过程管理和风险防范,强化自身管理责任,细化信息化建设、运维和服务相关的规范、标准和模板,深度介入并全面掌控外包工作的进度、质量和交付物;始终重视外包风险管理,采取有效手段加大对外包操作风险的控制力度;建立外包服务商分级管理策略,防范集中风险,降低管理成本。

  二是健全信息安全和信息科技风险管控体系。通过ISO27001认证,构建信息安全应急体系和信息安全培训体系,建设信息安全技术支撑平台和监控平台,形成应用系统生命周期信息安全管理体系,建立敏感信息精细化管控体系,逐步形成防护全面覆盖、风险提前处置、威胁主动防御、技术安全可控的信息安全保障体系,显著提升信息安全保障能力;制定稳妥的“安全可控”整体推进方案,分步实施架构转型、数据中心建设、关键设备替换、自主能力建设等,掌握核心知识和关键技术;构建包含管理策略、管理活动和支撑资源的信息科技风险管理体系,全面提升信息科技风险管理水平。

  三是完善科技管理机制。进一步完善信息化决策体系,提高决策专业性和效率;持续优化业务、IT协作机制,构建分工合理、高效协作的信息化职能体系,推动业务与IT深度融合;优化信息化运作体系,构建主动式需求响应模式、差异化交付模式和总分行一站式服务模式,提高自主能力和交付速度;优化科技队伍管理,合理补充科技人员,建立科学考核机制,推动专业技术发展通道,打造一支稳定、专业、有战斗力的科技队伍;完善创新驱动机制,积极开展基于“互联网+”的技术革新和金融创新。

  4.围绕“三个一”战略,构建集团一体化IT体系

  围绕开发银行“一个开行、一个客户、一套服务”战略要求和集团业务框架,实现覆盖总分行、事业部、子公司和海外分支机构的集团一体化IT架构和管控体系。灵活支持多级机构设置和业务发展;按照“基础设施共用,数据统一共享,应用多样协同”建设策略,全面推进子公司IT建设;按照“全球统一系统”建设策略,推进海外应用体系建设。推进集团范围的基础设施共享,实现客户和产品等基础信息共享共用,支持集团财务并表和风险并表,满足集团化经营管理分析要求。

  2016年是“十三五”的开局之年,开发银行将继续深化开发性金融实践,服务国家战略。开发银行信息科技工作将继续紧密围绕全行业务发展战略,坚定信心,凝聚共识,积极推动“十三五”信息化发展规划落地实施,全面推进信息科技转型升级,切实发挥信息科技支撑作用,为开发性金融事业发展贡献新的更大力量。

 
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