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推动科技创新,助力安全发展——2021年证券信息技术发展回顾与展望

    上交所技术有限责任公司总经理、CTO 王泊

  2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年,是打赢脱贫攻坚战的收官之年,也是我国资本市场建立三十周年。在过去的一年里,面对新冠疫情全球流行和复杂形势带来的严峻考验,我国证券期货行业在中国证监会的统一领导下,统筹推进防控疫情、深化改革、防范风险和支持经济社会发展各项工作,资本市场总体保持了稳健发展势头。在证券信息技术领域,行业结合业务发展需要和技术发展趋势,有序开展信息系统建设,数字化转型进程不断加速,金融科技与业务融合应用持续深化,监管科技发展进入快车道,网络安全投入持续加大,运维保障能力进一步强化。

  2021年是“十四五”规划的开局之年,也是“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点。为了以优异成绩庆祝建党100周年,全行业将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,统筹兼顾发展和安全,一方面将坚持稳中求进、稳字当头,切实保障市场安全稳定运行;另一方面将加强信息技术研发能力建设,构建自主可控的技术生态,完善IT治理体系,深化数字化转型,更好地迎接业务持续创新、产品服务多元化和复杂化的机会和挑战。

一、回首2020,信息技术守护市场稳健发展

  2020年,面对新冠疫情的特殊考验及深化资本市场改革等重大任务,信息技术在资本市场的稳健发展中扮演了重要的角色,取得了多方面的成绩。

  一是在疫情期间有效保障市场平稳运行。面对突如其来的新冠疫情,全行业认真贯彻党中央、国务院决策部署,在中国证监会的领导下,上海证券交易所(以下简称“上交所”)在特殊时期作出特别安排,全力做好信息系统的技术调整和运维保障工作,并通过多种渠道向投资者宣传疫情防控期间的交易服务安排,有力保障了延迟开市后的交易平稳。同时各机构也在信息系统建设上快速发力,有效支持了全面转向线上交易和员工远程办公的需求。

  二是持续贯彻落实安全运行总基调。2020年,全球多家交易所接连发生技术故障,涉及有组织的网络攻击、突发硬件故障、软件缺陷、系统容量等多种原因,给市场安全运行敲响了警钟。各行业核心机构在中国证监会的组织下,开展了多轮生产系统网络安全自查和专项检查工作,从技术、管理、作风等层面检查了安全运行各环节中的漏洞与短板问题,全面排摸了重要信息系统的安全风险隐患。对检查中发现的问题与不足,及时制定整改计划、部署整改措施并持续跟踪推进。同时,相关行业机构还通过大规模、集中化的网络安全攻防演练,显著提升了系统的总体安全防护能力、安全检测能力和人员的安全意识。

  三是科技监管体系更加完善。为更好地统筹开展资本市场科技监管工作,行业陆续发布了《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》,就《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定(试行)》征求意见等,规范促进行业金融科技发展,切实保障资本市场信息技术系统的稳定运行。中国证监会科技监管局2020年还持续推进了“一张网、一片云、一个库、一班人”四大工程建设,进一步优化了行业金融科技的重要基础设施与专业化人才队伍建设。监管沙盒试点由北京扩大到上海、重庆等9市,证券领域机构的参与程度也在稳步增加。上交所方面也陆续研发了公司画像、财务分析、金融文本处理、科创企业评价等多项科技监管应用,在科创板上市审核、公司持续监管、现场检查等多个业务场景落地,一线监管的实时性和有效性得到进一步提升。

  四是科技助力资本市场改革创新加速推进。为贯彻落实关于银行间与交易所债券市场相关基础设施互联互通的要求,行业数家核心基础设施机构密切协商,加速推进技术和系统连通筹备工作,助力构建更加完善的要素市场化配置体制机制。2020年,上交所还顺利推出了科创板指数,实现科创板股份减持功能上线,同时基于证通行业云,推出了基金全云解决方案和小火种券商灾备解决方案,使能行业机构更好地满足合规、安全与弹性的金融需求。

  五是金融科技发展水平明显提高。2020年区块链技术在北京、上海等地区域性股权市场开启建设试点。通过“区块链+股权”,进一步提升了区域性股权市场的品质,夯实了多层次资本市场的基石。根据中证协数据统计,近年来证券行业对信息技术的投入力度呈稳步增长之势。2019年我国证券行业的信息技术投入同比增长10.49%,2020年多家券商均认为金融科技已经成为驱动券商数字化转型的重要力量,一方面强化对内建设,例如,东方证券完成了兼具稳、敏双态特性的证券交易新核心的建设,实现了运维、营运、风控、交易的完全分离,将低延时、高可用、松耦合的思想贯彻到整个交易、行情、风控等证券核心交易业务领域;另一方面是重视对外生态,例如,国泰君安提出了开放证券理念,打造了开放金融云,推动行业数据生态研究,参与行业金融科技基础设施建设,并与上交所合作打造各类SaaS云服务,积极向行业输出能力与服务。

二、迈向2021,数字化发展引领行业稳中求进

  《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》中要求坚持稳中求进工作总基调,加快数字化发展,这为证券期货业科技工作指明了发展方向,提出了新要求。相比于传统行业,证券期货行业天然具有数字属性,数字化发展起步早、底子好,例如证券交易所从开市之初即采用无纸化交易,行业在我国互联网发展早期即支持网上交易、远程服务。可以说,正是由于历代行业奋斗者敢为天下先,积极拥抱科技、拥抱信息化,才使证券期货行业在互联网浪潮的冲击下保持了稳健发展的良好势头。迈向数字化时代,为避免信息化时代的科技发展模式和经验反过来成为数字化发展的桎梏,需要行业冲破现状,继承扎实肯干、勇立潮头的发展勇气,在数字化体系构建、数字化基础建设、数字化运营模式探索等方面下苦功夫,深入推进管理、业务与数字技术的深度融合,才能持续保持先进,促进行业高质量发展,更好地服务实体经济。

  1.提高认知,数字化战略布局和实施体系逐步健全

  越来越多的机构开始理解并认清数字化不仅仅只是技术问题或者数据问题,更是涉及全员、全要素的创新活动,需要自上向下的规划推动与机制保障。在理念与认识上,数字化转型是一项涉及数据、技术、流程、组织的艰巨而长期的复杂系统工程,重心是充分发挥数据要素驱动作用,打通业务链、价值链、创新链。其中业务的深度参与至关重要,要充分激发基层业务人员的创新活力,强化上下一盘棋。在顶层规划上,部分行业机构已制定专门的数字化转型战略,并将其作为发展战略的核心内容,少数机构更是将数字化转型战略和企业发展战略合二为一。在机制模式上,可以看到目前业内不少机构已开展治理体系创新并推进管理模式的持续变革,例如成立金融科技子公司,组建专门的数字化委员会或办公室,联合行业及科技伙伴构建联盟、共建实验室等,可以预见这种趋势未来还将进一步扩大。

 2.加强对标,数字化基础设施建设逐步完善

  安全高效、自主可控的数字化基础设施建设是行业数字化转型的有力保障。技术平台方面,证券期货行业需要主动对标银行、保险机构以及国际同行的先进经验,综合运用人工智能、大数据、云计算、区块链、5G等新一代信息技术,积极探索构建适应自身业务特点和发展需求的“数据中台”“业务中台”“技术中台”等IT架构模式,建设敏捷、高效、可复用的企业级、集团级数字技术赋能平台,为业务数字化创新提供高效的技术和数据服务支撑。云与数据中心建设方面,行业需在中国证监会的指导下,持续优化数据中心布局,加快企业上云步伐,同时统筹推进供给侧结构性改革,使面向行业的金融云平台、高等级数据中心与企业自建云、自建数据中心间的要素资源实现最优配置,更好地满足行业安全运行、生产效率、成本优化、合理竞争以及灵活性、适应性等需要,释放企业数字化创新活力。

  3.技术赋能,数字化运营模式逐渐丰富

  我国经济正由高速增长转向高质量发展阶段,科技创新成为发展的核心驱动力之一。借助人工智能、大数据、区块链、5G、量子科技等数字化技术,进一步提升业务运营效率,革新业务服务模式,将是2021年行业科技发展的主旋律。在常态化的疫情防控要求下,以非现场开户、智能客服、网上交易、精准营销、智能投顾等为代表的金融科技应用正逐步重构市场服务机构的竞争力。对于经营机构,善用数字化理念与技术进行精准定位,打造适合自身发展的新产品、新模式、新业态,形成差异化的竞争优势,为客户、员工和社会创造新价值。对于监管机构,利用数字化手段加强跨地区、跨部门、跨层级的监管联动与互通,可以对交易过程、资金流向、信息披露等方面进行全面穿透式追踪和掌握,进一步打造智慧监管,提升金融风险防控能力、提高金融监管质效。

三、上交所对于数字化转型的实践举措

  上交所作为行业核心机构,在保障资本市场安全稳定运转和数字化发展过程中起着重要作用。我们希望利用数字化的思维理念对科技治理机制、组织架构、业务流程、技术系统进行全方位、系统性的重塑,整体推动交易所治理的动力变革、效率变革和质量变革。结合当前数字化发展趋势,为更好地加速实现数字化转型,上交所也正在针对多个重点领域,聚焦提升数字化运营水平、完善数字化基础设施、强化数字化监管、优化数字化产品,进一步实现技术与业务的融合创新发展,打造数字化转型的新动力、新引擎,切实提升交易所安全、监管以及服务能力,提升行业的金融科技水平与风险防范能力,保障资本市场总体稳健的发展势头。

  1.构建数字化发展治理体系,树立数字思维

  数字化的转型推进首先要树立数字化的思维理念,上交所在所级层面设立了数字化专业委员会和安全运行专业委员会,明确交易所数字化工作的顶层设计、创新机制和人才保障,力求统筹业务与技术双轮驱动、协同发展。同时,为推进数字化转型的科学化、民主化,成立了理事会科技发展委员会并筹备设立专家咨询委员会。在制度层面,通过梳理完善科技战略,优化技术系统顶层架构,进一步规划制定“十四五”时期的数字化重点工作方向和实现路径。

 2.探索数字化业务运营模式,提升用户体验

  充分将数字化理念融入日常业务开展,通过“技术+数据”驱动业务模式创新及流程再造,重点包括探索“一网通办”,推进业务流程整合,构建上交所“一站式办理”的服务模式,形成全链条打通的业务开展形式,提升市场用户体验;探索“数字员工”,全面提升员工工作效率与便捷度,在智能客服、智能投教、智慧办公、智能审核辅助等场景发挥应用,快速响应业务需求,协助业务流程执行,减少人工重复工作,释放员工潜能,让内外部用户真正有获得感。

  3.夯实数字化转型基础设施,打好坚实基础

  一是稳步支持交易所核心业务创新,打造安全稳定、自主掌控、技术领先、灵活易用的第四代核心交易系统,并探索利用新技术打造创新型交易平台,丰富交易机制的设计和试验,积极探索交易系统国际化。

  二是推进完善科技监管一体化,通过打破各业务条线之间的壁垒,融监管于业务与市场服务。完善大数据平台建设,深化科技监管能力提升,使市场监察、公司监管、审核等工作更趋精准、自动、智能和高效。

  三是进一步发挥金桥数据中心作为主运行中心、行业运行托管中心和增值服务中心的核心功能,并统筹外高桥、陆家嘴等数据中心的功能定位与改造优化,打造绿色、节能、先进的现代化数据中心,为市场持续提供优质数据中心服务。

  四是继续完善行业云基础设施建设,提供一站式信创云服务,节省行业数字化成本。同时发挥长三角一体化优势,探索建立行业信创基地,并联合优秀科技企业和行业机构,发挥集聚效应,打造行业数字化服务生态圈。

  五是强化数据治理能力,构建完善数据治理决策机制、规章制度和科学的数据质量管理体系,确保数据安全风险可控,实现数据标准化。同时有效拓展数据资源,建设数据资产管理系统,逐步建成多层次、多形式、全方位的数据服务模式和产品。

  当前,世界处于百年未有之大变局之中,紧跟时代步伐,推进数字化的演进与发展,是建设现代化强国的必由之路。作为金融行业的一份子,我们通过对行业数字化基础设施的完善与升级、业务运营模式的改进与重塑、智能化分析能力的构建与应用、数字化治理理念的积极思考与突破,完成的将不仅仅是对自身个体机构的数字化重构与效能提升,更是为整个金融行业的数字化建设发挥积极作用,进而为我国数字经济的健康与高效发展打下坚实稳定的基础并提供持续良好的助力。

 
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