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黑龙江龙煤鹤岗矿业财务部部长王宇:“工银聚富通”平台助力龙煤鹤岗矿业搭建资金共享中心

黑龙江龙煤鹤岗矿业有限责任公司财务部部长、龙鹤信息技术公司总经理王宇

  随着信息技术的迅猛发展和国有企业改革的不断深入,信息化建设已成为企业创新管理、重塑流程、业财融合、对标管理、标准化建设等管理变革最快捷最有效的途径。尤其是2020年以来,为切实加快推进国有企业数字化转型工作,国务院下发了《“十四五”数字经济发展规划》、国务院国资委下发了《关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知》和《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》、黑龙江省政府下发了《关于印发推动“数字龙江”建设加快数字经济高质量发展若干政策措施的通知》、黑龙江省国资委下发了《关于进一步加强出资企业科技创新工作的意见》、黑龙江省工信厅下发了《黑龙江省“十四五”工业和信息化技术创新发展规划》等系列政策文件,对国企信息化和数字化建设提出了新的要求。

  当前,随着自然资源的萎缩,黑龙江龙煤鹤岗矿业有限责任公司(以下简称“龙煤鹤岗矿业”)规模收入无法保障,现有收入水平已不能支撑整体运营,经营持续亏损,资金极度紧张,随之衍生出一系列问题和风险。长期以来,煤矿运营存在观念陈旧、管理粗放、用人多、效率低、浪费大等顽疾。这些问题在龙煤鹤岗矿业表现得尤为明显。尤其近年来,在龙煤集团全面改革脱困、实现高质量发展的关键时期,如何实现数字化转型发展,激发内生动力,增强发展活力,尽快走出生存困境,实现脱困发展,是事关国有煤矿企业前途命运的一项亟待解决的重要课题。本文围绕龙煤鹤岗矿业资金结算管理项目,介绍“工银聚富通”平台助力龙煤鹤岗矿业搭建资金共享中心的实践。

  一、项目背景及可行性

  加快推进国有企业数字化转型发展是龙煤鹤岗矿业实施资金结算管理项目的主要背景。

  为更好地贯彻黑龙江省国资委建设“数字龙江”发展规划,落实集团公司“四化”建设工作部署,在全力开创改革脱困、转型发展新局面的关键时期,龙煤鹤岗矿业审时度势,结合企业发展需要,加快推进国有企业数字化转型发展。

  企业数字化转型首先是财务的数字化转型,财务管理是企业管理的中心,资金管理是财务管理的核心。随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代,以及企业转型升级和创新发展加快,企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。因此,龙煤鹤岗矿业加快推动司库管理体系的建设,经深入学习先进企业的成熟管理经验,结合自身财务管理实际情况,制定印发了司库管理体系建设实施方案、资金集中管理实施细则,进一步加强资金管理,有效提高资金运营效率,全面提升财务管理精益化、集约化、智能化水平。

  财务数字化转型离不开坚实的科技基础。龙煤鹤岗矿业为积极推进数字化转型,坚持统筹规划、顶层设计,按照“12456”战略规划,自主研发基于作业成本法的煤矿成本核算与成本管理的精细化管理信息系统、全面预算管理信息系统、物资及设备全生命周期管理信息系统、数字化合同管理信息系统、业财一体和财务共享管理信息系统等十二大项信息化产品。这些系统的开发与完善,持续为龙煤鹤岗矿业数字化转型发展提供动能。

  财务数字化转型离不开银行的大力支持。龙煤鹤岗矿业通过调研比较了解到,“工银聚富通”平台是面向平台金融客户倾力打造的互联网综合金融服务平台,为合作平台及各平台参与主体提供用户管理、账户管理、收单支付、清算清分、投资理财、交易融资、合规管理、风险管理、数据运营、增值功能等一揽子综合金融服务。龙煤鹤岗矿业信息化系统通过与“工银聚富通”平台对接,搭建了资金共享中心,为建设“数字龙江”提供有效金融服务支撑。

  二、项目主要特点

  龙煤鹤岗矿业资金结算管理项目是企业司库管理体系建设的重要组成部分,公司依托财务公司、资金中心等管理平台,通过“工银聚富通”平台对接管家卡、聚合支付、代发工资等业务模块,以资金集中和信息集中为重点,以网络系统为支撑,以提高资金运营效率、降低资金成本、防范资金风险为目标,对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的先进管理工具和管理方法。该项目有如下三个特点:

  一是突出资金集中管理,实现资金一体化管控。依托资金管理平台、司库管理信息系统,利用财企和银企直联等信息化手段,实现银行账户、银行存款以及票据等资金业务的信息集中归集和线上集中管控,提升资金归集、调配、运用效率,减少资金沉淀占用和贴现利息,强化资金的流动性管理。

  二是提升资金运营效率,加强资金风险管控。在实现资金集中管理的基础上,以提升资金运营效率、加强资金风险管控为核心,持续完善司库管理体系建设。统一资金管理制度,明确管理流程和权限职责划分,将管理要求嵌入内部控制制度和司库管理信息系统,提升一体化资金管理信息化水平,实现信息可视,做到风险无死角,管理无灰色地带,确保资金安全。

  三是突出智能分析决策,推进司库管理体系数智化转型升级。通过建设资金分析决策智能化系统,推动司库管理向数字化、网络化、智能化转型,使后台职能代替人工参与,不断提升资金管理的分析力、洞察力、预测力和判断力,促进财务资金决策的科学性、全面性,提高资金运营效率和质量,有效防范市场波动对生产经营的冲击。

  目前,资金结算管理项目支持的业务包括对公收款、个人收款、付款等。在对公收款业务方面,通过“工银聚富通”平台批量开通收款管家卡功能,为每个基层单位设立一张管家卡,管家卡对应一个虚拟账户,实际账户为公司总账户,对公企业向各管家卡转账付款后所有款项进入公司对公总账户。通过管家卡到账通知,实时将管家卡入账情况推送给平台,公司第一时间掌握账户动账情况;在个人收款业务方面,个人可通过“工银聚富通”平台提供的聚合支付模块,通过e支付、微信、支付宝等支付工具向本单位收款管家卡账户付款,管家卡账户款项直接进入公司总账户;在付款业务方面,满足基层日常支款、公司批量付款(工资、取暖费等)、公司专项付款(预算内、预算外)等需要。

  龙煤鹤岗矿业资金结算管理项目属于持续创新型项目,目前,龙煤鹤岗矿业与工商银行围绕银行承兑票据、供应链融资、合作方资信查询等方面共同打造新型合作场景。

  三、银企合作,共创双赢

  龙煤鹤岗矿业是第一家对接“工银聚富通”平台的煤炭领域企业,受到工商银行总行的高度重视。目前,合作双方已整合银企双方的研发力量,形成了“总、省、市”三级联动的服务支持团队,为龙煤鹤岗矿业业务需求和金融服务提供最大助力。通过业财融合、财务共享,龙煤鹤岗矿业实现了资金集中管控,减少了资金沉淀占用,实现了业务流、资金流、信息流“三流合一”,对整体煤炭行业,乃至龙江产业都有着重要的示范意义,具有很好的推广价值和发展前景,龙煤鹤岗矿业与工商银行将继续携手共创双赢新局面。

 
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