新华资产管理股份有限公司信息管理部总经理 李涛

  近年来，推动数字经济发展成为国家重要战略方向，相关政府部门密集出台了一系列数字化相关政策，数字化已然成为保险资产管理机构的核心竞争力。使用数字技术对现有的投资决策、产品营销、风险控制、运营管理进行深度重构和能力建设，助力企业提高财富管理水平，优化客户与用户体验，提升服务实体经济能力，是每一个资产管理机构数字化转型的必由之路。

  新华资产管理股份有限公司(以下简称“新华资产”) 是我国首批专业保险资产管理机构，资产管理规模、投资收益水平均居行业前列，是货币市场的重要参与者，是国内外股票市场、基金市场、债券市场等资本市场上重要的大型机构投资者之一。在新华资产信息科技战略规划中，明确数字化转型的目标是贯彻公司成为“中国最优秀的保险资产管理平台”的战略愿景，数字化转型战略是公司整体战略和业务战略的重要组成部分，是公司加速实现科技赋能的指导方针。

  本文以新华资产运营管理体系建设为出发点，着重介绍公司在以信息化、自动化和智能化为特征的数字化转型新时代的探索与实践。

  一、信息化建设推动系统规划建设和技术架构升级，夯实数字化转型基础

  随着业务的持续发展，新华资产的资产规模不断扩大，投资范围不断拓宽，投资地域从国内资本市场拓展到全球资本市场，总体上呈现出多市场、多账户、多币种、多资产类别、多投资模式、多托管人的特征，给运营管理和支持工作带来了巨大压力，亟待通过信息化手段加以缓解。为有效支撑投资运营管理工作，改变公司运营领域缺乏中枢平台，运营类系统烟囱林立、数据孤岛、流程割裂、许多工作靠手工处理等诸多现实问题，新华资产在2019 年立项启动了智能化运营管理平台(Operation Management System，OMS)建设，初步构建了以运营管理平台为核心支撑的运营管理体系。该平台作为运营工作的关键枢纽，承载了运营管理大部分的日常业务，在业务层面统一了前后端系统，优化了现有投资运营流程，显著提升了对多产品、多账户、多委托人等业务模式的支持水平。

  新华资产运营管理平台基于统一工作流引擎，实现了结算业务、估值核算、金融产品后续管理、登记过户系统(TA)业务、产品管理等多类业务流程协作。该平台搭载运营类公共参数维护、运营指标监控、可视化监控大屏、个人工作看板和工作交接板等统一工作台模块，并实现了与交易、估值、资金管理、投资分析系统(IA)、办公自动化系统(OA)、客户关系管理系统(CRM)、TA、邮件、网银等诸多业务系统模块数据的互联互通。运营管理平台的信息化建设和成功上线运行，填补了新华资产运营类业务在生产环节的系统空白，为运营人员提供了安全、高效的平台工具。新华资产运营管理平台应用架构如图1 所示。

图1 新华资产运营管理平台应用架构

  运营管理平台基于云原生微服务架构，按照IaaS、PaaS、SaaS 的分层理念进行建设，遵循“整体规划、分步实施、阶段见效、持续发展”的总体建设原则，通过容器化、微服务、敏捷开发三个领域的有机结合，有效支持了平台产品快速上线、持续开发与集成，以及服务

  资源的动态扩展与系统功能的持续演进。该平台于2023 年在公司数字化转型基座——基于容器的PaaS 云平台上率先迁移部署，以DevOps 为理念，面向微服务应用，整合了Docker 容器、Kubernetes 架构等相关新技术，使平台获得持续创新的能力，并在估值核算、资金结算、监管信息披露、运营数据治理和服务、移动办公、自动化场景等领域深入应用，为建设运营服务能力中心打下良好的基础，夯实运营管理领域的数字化转型工作。

  二、人工智能技术助力运营管理自动化场景应用，加快数字化转型进程

  随着人工智能技术的快速发展和广泛应用，传统的工作方式和要素组合形式正在发生显著变化，给社会以及人们的生活和工作带来了深刻的变革，金融领域尤其如此。新华资产在推动运营管理数字化转型的过程中，注重人工智能技术在业务流程自动化方面的应用，以提升工作效率为核心，在运营工作场景中引入了机器人流程自动化(RPA)工具，实现多渠道、多场景覆盖，有效解放人力，使运营人员能够聚焦业务领域的专业处理，提高业务处理效能和准确度，在降低成本的同时，也避免了发生人为错误的风险。随着RPA 工具应用场景的不断丰富，新华资产运营管理工作在效率和自动化程度上实现了质的提升。

  应用案例1：自动化下载

  通过RPA 工具，运营管理平台可自动登录上海清算所和中债登客户端，下载交易结算状态数据和账户数据，并执行自动解析后在DVP 指令管理中实时显示资金余额，协助运营结算人员高效处理银行间银货对付结算(DVP)资金指令。

  应用案例2：自动化估值

  通过任务节点和流程编排，新华资产将数据接收和加工、数据导入和清算、账务核算和统计分析、与托管行电子对账等环节通过RPA 工具进行有效耦合串联， 自动完成每日产品账务处理和对账，准确、高效地完成估值核算和基金资产净值信息披露工作。

  应用案例3：自动化清算

  通过RPA 工具，新华资产实现了交易系统、TA 系统的日终清算自动化，有效减轻了运营人员和IT 人员日终值守的运维工作压力，真正实现了无人值守，提升了清算时效，降低了运营成本。

  应用案例4：自动化报送

  新华资产需要定期向监管机构报送部分周报表、月报表，在数据准备和报送审批流程完成后，使用RPA 工具登录虚拟专用网络(VPN)，支持在报送终端自动进行报表文件上传或报送数据录入，实现报表报送全流程的自动化。

  三、金融科技引领运营管理模式重构和创新， 迈向智能化未来

  当前，人工智能已经迎来第三次发展浪潮，光学字符识别(OCR)、自然语言处理(NLP)等技术取得了长足进步，成为引领新一轮科技革命和产业变革的战略性技术。为进一步提升公司运营体系的综合管理和服务能力，新华资产制定了运营管理领域能力中心的长期战略规划，旨在借助大数据、云计算、人工智能等技术，加快提升运营领域数字化转型的智能化水平。

  新华资产明确以运营管理平台为服务载体，围绕平台形成运营服务的数字生态，构建运营服务能力中心，一以贯之地落实数字化转型规划;持续关注人工智能技术的发展新方向以及业内运营管理领域平台和工具的发展新动态，对新技术持开放和审慎的态度，以“将运营管理工作的业务逻辑和流程框架从业务人员的经验中以数字化的方式加以抽象和系统化”为目标，配以新技术的改造与融合，实现人类智能(HI)和人工智能的交互及迭代循环，推动整个体系的数字化转型向智能化迈进。

  智能化探索1：资金收付管理智能化

  在资金结算运营模式上，运营管理平台实现了统一调度和统一终端管理，借助语义分析识别技术和系统自动化公共接口，支持对托管银行、交易机构、本地交易系统三方的资金数据要素进行智能识别和匹配，完成资金交收工作的智能化处理、一键式操作;同时，通过数字化手段进行资金头寸的收付预测、调度使用和风险控制，并将其作为资金运营智能化转型的核心方向之一。

  智能化探索2：账户管理智能化

  运营管理平台支持多类开户机构开户资料模板自动生成，并可通过OCR 技术自动回填账户开立回执，实现办理流程可配置、账户类型可扩展、异常情况可预警。

  智能化探索3：投资交易数据的投后处理智能化

  通过OCR 技术，运营管理平台可从新股新债中签公告文件中提取公司的相关中签信息数据，从开放式基金分红交易确认单中提取分红金额等要素信息，自动生成可导入交易、估值等系统的数据文件，同时，通过大样本量数据对模型进行持续训练，目前支持多种文件模板识别，相关单据的识别成功率稳定在97% 以上。

  智能化探索4：智能运营问答机器人

  运营管理平台通过预设知识库和数据库导入，结合语义分析、实体关系映射、语义理解等，检索运营管理领域的最佳答案并进行反馈，为运营工作带来更好的用户体验和更高的便利性。

  智能化探索5：数据驱动的运营决策

  数据资产成为数字化转型的焦点。运营管理平台通过大数据分析技术，收集、整合和分析各类运营数据，实现对公司运营数据的深度挖掘，为公司管理层了解公司运营现状提供准确、及时的数据支持，帮助管理层和投资经理作出更加明智的决策。

  智能化探索6：综合运营人才培养

  智能化运营时代需要既懂业务也懂科技的复合型人才，新华资产近年来大力引进和培养数字化人才，将数字化转型相关工作作为KPI 考核的重要参考依据，鼓励员工参加不同类型的数字化培训与分享，以及进行数字化转型相关创新工作。

  综上所述，新华资产的运营智能化探索主要是在对公司运营业务进行深入了解、分析以及全面梳理的基础上，对运营管理模式进行重构和创新，然后通过引入先进的数字技术核心能力工具，促进业务场景向智能化转变。新华资产智能化探索的核心是提高资产管理机构的运营效率，降低运营管理工作的人工成本和时间成本，紧紧围绕做好资产管理的初心来进行数字化转型升级。

  四、数字化转型成效与展望

  道阻且长不足惧，行而不辍终将至。从行业及新华资产一直以来的信息化建设经验与近期数字化转型的具体实践来看，资产管理机构的数字化转型不是毕其功于一役的战术，而是需要长期投入与全员参与的战略选择，也是组织内部创新和重塑的过程。该过程中即使初期应用的效果与前期的高预期有差距，也是可以预见的结果， 其可能揭示出现有体系诸多深层次的薄弱环节需要较为高超的沟通技巧与精密的实施安排来改善。同时，数字化转型也应秉持“主动融入、动态调整”的原则支持公司的业务发展，通过与内部组织架构及外部的资源协调形成战略合力，努力实现阶段性战略目标的优化，推动内外部应用实践与价值发现。

  未来，新华资产将持续推动科技赋能战略，坚持以客户痛点与需求作为科技赋能的刚性原点，以“内容+ 服务运营”作为螺旋上升的手段，紧扣数字时代特征， 立足平台建设思维，不断完善多业务场景互动的运营管理平台，打造“内外融合、双向开放、共创共享” 的金融数字生态，在数字化转型的浪潮中持续推动公司实现高质量发展。

作者：新华资产管理股份有限公司信息管理部总经理 李涛

    新华资产管理股份有限公司信息管理部 孙双先 秦怀平