近年来,电信诈骗事件逐渐增多,不法分子的诈骗手段不断“升级”,一是利用持卡人的“恐惧”心理,冒充公、检、法等部门或通过其他方式对持卡人进行恐吓诈骗;二是利用持卡人的“贪心”心理,通过中奖、低价销售等方式,吸引持卡人主动上当等。为此,招商银行严密防控,采取多项对策遏制外部欺诈风险事件高发势头。

　　一是为适应电信诈骗信息化、网络化的特点,招行建立了高效实用的IT系统用以支持打击信息诈骗案件犯罪的工作,做到全行对信息诈骗、网络盗窃、银行卡盗刷等犯罪行为的总分行协同工作,统一规范处置的目的。目前在运行的主要有以下三个系统:客户否认交易处置系统、账户管控系统、转账黑名单系统。

　　二是开发并上线网络直联查控系统。该行已开发并上线了最高人民法院与招行总对总网络直联查控系统,各级人民法院可以通过该系统查询招行全行范围内的个人或单位存款、冻结招行全行范围内的个人存款。

　　三是设置司法专窗。招行在分行营业部设置了统一受理有权机关查冻扣业务的司法专窗,严格按照操作规程执行查冻扣指令。同时建立“点对点”合作机制,与公安部门建立快速查询、临时冻结的合作,直接对接、直接联络、快速反应,积极配合做好涉案账户的查询、冻结工作。