推进落实信息化规划，支持实践开发性金融
国家开发银行信息科技局局长 王中

    “十一五”期间，国家开发银行（以下简称“开行”）贯彻国家宏观经济政策，开展中长期信贷与投资等金融业务，为国民经济重大中长期发展战略服务；继续致力于以融资推动市场建设和规划先行，支持国家基础设施、基础产业、支柱产业以及高新技术等领域的发展和国家重点项目的建设；积极拓展基层业务、中间业务和海外业务；成功实施商业化转型，深入实践开发性金融，各项业务和经营管理实现了跨越式发展。

    在这个重大历史变革时期，开行信息科技围绕“扩大完善机构、完善服务、灵活应变、集中统一、加快实施”指导思想，制定和推进落实“十一五”信息化发展规划，IT治理、制度体系、企业IT架构、应用系统建设、数据管控、基础设施建设、信息安全等取得全面进展，全行信息科技水平大幅提升，自主科技创新能力不断增强，科技部门从被动的后台支撑大步迈向主动引领和推动业务发展，为促进开行业务平稳、快速、安全发展做出了突出贡献。目前信息化工作已得到全行上下高度重视，信息科技已成为开行核心竞争力的重要组成部分。

一、“十一五”期间信息化建设的主要成果
“十一五”期间，开行编制并颁布了全行首部信息化总体规划，指导全行信息化建设；初步建立了满足经营、服务、管理和风险控制需要的技术人员队伍和领导决策支持体系；依据规划稳步推进满足业务生产和经营管理需要的各类应用系统建设，信息技术对业务支持和金融产品的覆盖程度大幅度提高；建立健全了数据标准和管控体系，加强系统整合，实现了系统互联互通，有效解决了数据信息孤岛问题；引进国际先进管理体系和标准，提升了自身能力，改进外包、推进管理达标。

1.信息化战略规划
“规划先行，科技立行”是开行科技工作的指导思想，也是信息化建设具体工作的出发点与落脚点。2007年，开行颁布实施了全行第一部信息化总体规划。07版规划将信息作为核心资产，采用组件化、松耦合的架构理念，覆盖了IT治理、应用系统、数据、集成、基础设施、信息安全等银行信息化领域。为保障总体规划的有效落实，建立了由内、外部专家参与的规划实施办公室，统筹协调规划实施中的各项工作。在总体规划框架下，积极开展各领域的专项规划，实现了重大项目建设计划安排有序、方案衔接合理、资源整合共享，保障了信息化建设的科学性和可持续发展，为支持全行开发性金融实践奠定了重要基础。

2.信息科技治理
一是建立了行长信息化建设专项协调机制，信息化建设工作已经成为开行高管层重点关注的任务。行长信息化建设专项协调会由行级领导牵头、各业务部门主要负责人参加，统筹协调、审议决策全行性信息化建设重大事项，初步形成以服务为导向、面向业务、分工合理、协作紧密、运作高效的全行性专业信息化组织架构和运营模式，为业务与信息科技协同发展提供了组织依据和制度保障。

二是成立信息科技局，强化IT业务管理与专业化分工。确立了一局两中心的组织架构，信息科技局作为IT业务归口部门，承担全行的信息化规划、建设、运行和管理等职能。在强化IT建设和运维专业化管理的同时，更加关注业务和IT的协同，强调通过高效的IT建设和全面的IT服务有效支撑业务。

3.信息化管理制度体系
引入行业先进的管理体系，把增强自主创新能力作为信息化发展的基点。推进CMMI、ITIL、ISO27001等标准在行内的实施，制定覆盖信息化规划、实施、计划预算、运维、服务等一系列管理制度，形成完备的信息化管理制度体系。搭建IT外包管理平台，完善外包考核评价，与主要外包伙伴建立了长期战略合作关系，促进技术合作和知识转移，提升核心技术的自我掌握能力，基本实现“有管理的外包”。通过监督和考核，实现信息化建设过程的有效控制，为信息化工作健康有序、可持续性的开展提供了规范依据。

4.应用系统建设
全面推进总体规划中六大类48套应用系统建设，在完成数据大集中基础上，核心系统二期建成并投产，实现资金、网银、基层金融、客户信息交换、管理会计、评级器和评级流程等业务支持和决策分析类系统的上线使用。其中，资金系统在国内第一家成功实现了本外币合一、前中后台一体化处理；基层金融系统为85万笔、共计46亿元生源地助学贷款发放提供了全面支持。

拓展完善以网上银行为代表的客户服务渠道体系，开通全国统一的服务短号码95593，开展了电话银行、手机银行、电子回单柜、银企直连、客户关系管理、企业理财、商业汇票等系统建设，初步建成开行特色的大客户服务系统。2009年9月，开行网银系统在所属34家分行上线应用，截至2010年第三季度，网银支付业务量57 641笔、支付总金额4686.64亿元。

5.数据架构与治理
成立了行长信息化建设专项协调会领导下的全行性数据管理组织。基本形成数据管控制度体系，全面启动数据标准化工作，加强系统整合，实现系统互联互通，有效解决客户信息孤岛问题；完成调度监控、综合报表、开放数据服务支持、逻辑数据模型等基础性工作，大幅提高开行数据管控能力和数据应用支持能力，为提高全行数据质量、实现数据资产价值、提升客户服务能力和整体工作效率提供了有力的保障。

6.基础设施建设
同城、异地临时灾备中心的投产运行，初步实现了核心应用系统的灾难备份和数据连续性支持，并在运行中逐步优化了灾备资源；初步建成统一数据管理平台和面向服务的软件交付集成平台、应用集成平台等基础性应用平台；完成了视频会议系统、IP电话、统一通信、统一监控、应急指挥中心等提高开行经营管理和业务生产效率的基础性设施建设。

7.海外分支机构信息化建设
海外分支机构所处环境与内地区别较大，信息化建设需要满足当地监管和市场环境要求。开行努力克服任务条线多、监管要求高和市场环境复杂等多重困难，充分借鉴同业成功经验，采用直接引进成型产品的做法，在不到三个星期的时间内，完成首家海外分支机构香港分行核心业务系统的选型和上线，在开业前做好各项信息化准备，为海外业务快速扩展提供了有力保障。

8.信息安全
组织实施ISO27001标准，完成涵盖总体框架、战略、组织、管理、安全运行和安全技术等六大领域在内的信息安全专项规划，初步形成管理控制、风险防范和应急处置有机结合的信息安全体系，综合运用各种安全产品和技术手段，随时关注安全动态，实现办公网、互联网的安全隔离和对恶意网络行为的及时监控，为保障全行安全生产、风险防范提供了全面可靠的技术支撑。

9.内控与风险管理
贯彻银监会商业银行信息科技风险管理指引要求，落实信息科技风险管理职能，成立了专门的IT审计机构，强化信息化建设过程中的合规性管理。制定了完善的信息科技风险管理战略、政策、流程和方法，加强对各类风险的识别能力和应对措施的研究，将风险管理贯穿于信息化建设的各领域、各阶段，形成日常化、流程化和持续化的管理机制，实现信息科技风险的识别、计量、检测和控制。

二、“十二五”信息化发展规划展望
    当前，国际国内经济形势变化很快，我国经济回升的基础还不牢固，积极变化和不利影响同时显现，短期问题和长期问题相互交织，国内因素和国际因素相互影响，保持经济平稳较快发展、推动经济发展方式转变和经济结构调整难度增大。为此，中央继续把促进经济平稳较快发展作为首要任务，保持宏观经济政策的连续性和稳定性，更加注重提高经济增长质量和效益，更加注重推动经济发展方式转变和经济结构调整，更加注重改善民生、保持社会和谐稳定。这为开行的发展带来了机遇，也对开行工作带来了挑战。信息科技工作作为银行业务发展的重要支撑，必须认清形势，不断进取，为全行改革发展发挥更大的作用。

    开行在认真总结“十一五”经验的基础上，以国际视野和创新理念谋划全局，围绕全行业务发展战略编制“十二五”信息化发展规划，全面支持开发性金融，实现信息系统对开行“投、贷、债、租”业务发展、经营管理和风险控制的全覆盖，实现客户、产品、渠道的整合和协同发展，实现集团一体化、集约化经营管控，全面提升信息科技核心竞争能力。

1.确立总体目标和基本原则
    开行“十二五”信息化建设将按照“理念领先、规划领先、架构领先、管理领先”的原则，面向国际领先标准，建设一流信息科技队伍和IT系统，把IT打造成银行发展的核心竞争力，支持开发性金融业务全面发展，推动开行实现成为国际一流市场业绩的开发性金融机构的战略目标。

一是实现IT系统全覆盖，既要实现对投、贷、债、租业务发展的全覆盖，也要实现对经营管理和风险控制的全覆盖。
二是促进集团业务协同发展，整合客户和产品，共享渠道，支持客户综合营销和产品交叉销售，提升集团的综合竞争力。
三是实现集团一体化、集约化经营。优化集团业务流程和资源配置，建立集团业务共享中心，提升集团整体管理水平、风险控制能力，降低集团总体运营成本。
四是实现IT能力全面提升。按照规划、开发和运行的层次架构，建立分层次专业化的信息科技组织机构，加强自身IT队伍建设，实现核心技术的自我掌控。

2.明确信息化发展规划思路
    为适应新形势发展要求，开行“十二五”信息化发展规划将遵循“立足开发性金融定位、支持多元化业务创新、瞄准国际化集团管理、建立统一化架构体系、推行差异化实施管理”的总体规划设计思路。

    一是充分考虑新发展形势下的业务特点，立足于中长期投融资领域的既有优势，坚持行之有效的“市场建设、规划先行、社会共建、融资推动”的开发性金融方法；综合考虑在金融投资、租赁、证券等领域的多元化业务发展和创新要求，积极为信息化建设拓展业务空间。

    二是瞄准国际先进的综合性金融集团的管理模式，规划设计适合开行信息化建设特点的集团化管理机制，通过合理引进和配置信息化专业资源，提升信息化整体管理能力和水平。

    三是继续强化技术架构体系的统一性，探讨银行、投资、证券、租赁等不同业务板块的共性和差异，统一规划集团本部、国内分行、海外分行、村镇银行等的应用、数据、集成、基础设施、信息安全等技术架构，规范各业务实体的技术规范。

    四是遵循统一规划、突出重点、急用先行的策略，继续强化全行规划实施保障体系，综合考虑全行信息化资源和专业能力，结合业务信息化实际需求，合理安排开行“十二五”期间的信息化建设进程，确保规划有序落地。

    “十二五”时期，金融信息化充满机遇和挑战。开行将继续深入贯彻和落实科学发展观，结合新时期、新阶段的要求，站在新的历史起点上，以“十二五”规划为契机，在全球开放的经济体系中，科学谋划、自主创新，积极应对日益严峻的市场竞争挑战，抓好信息化规划、建设、运维和安全管理等多层面工作的落实，通过信息化建设管理能力的全面提升，促进业务创新和业务发展，力争在3～5年内，使全行信息化水平迈上一个新台阶，努力推动开行成为一流市场业绩的开发性金融机构，实现科技兴行的战略目标，为推进金融信息化发展、建设和谐社会和创新型国家贡献力量。

来源：《中国金融电脑》2010年12期