国泰君安证券股份有限公司首席信息官 俞枫

  近年来，我国针对金融科技发展出台了一系列法律法规与激励政策，从单纯地聚焦金融科技上升到赋能数字化转型。AIGC 和大语言模型爆发式涌现，加速了行业数字化转型和创新发展，成为具有划时代意义的重大突破。

  国泰君安证券股份有限公司(以下简称“国泰君安”) 屹立行业变革潮头，率先开展核心系统、客户服务平台的自主研发，打造行业领先的IT 基础设施，推动各项业务和管理线上化，成为行业公认的信息化标杆。数字化时代，国泰君安正式发布“SMART 投行”的全面数字化转型愿景，前瞻布局大数据、云计算等数字科技， 践行“AI in ALL”的人工智能应用策略，重塑O2O 客户服务体系，推动重点业务数字化运营，构建了数据驱动的智能风控体系，形成高效协同的全连接平台，实现高效智能运维转型，是行业全面数字化转型的引领者和人机同行的先行者。同时，面向未来行业生态发展，国泰君安创新提出开放证券发展理念，推动构建开放、创新的行业协同生态。

  一、从立柱架梁到积厚成势，做数字化时代的领军者

  2021 年，国泰君安正式发布了全面数字化转型愿景蓝图，致力于将公司打造为超级的、基于数据和算法驱动的、敏捷和勇于变革的科技投行。国泰君安的全面数字化转型，大致分为立柱架梁、积厚成势、跨越发展、行稳致远四个阶段。

  经过两年的持续建设，国泰君安的数字化转型取得了突破性成效，实现了多项技术创新和行业首创。在业务赋能方面，实现多项功能应用行业首发，行业首家上线手机鸿蒙原子化服务、行业首家实现国密应用在信创云原生落地、落地业内第一家可组装式智慧网点和全栈信创网点等。在技术创新方面，核心交易取得创新突破，行业首家完成新一代信创分布式核心交易系统建设和上线;在证券期货业信息技术应用创新评审中连续三年获评“优秀”，成为唯一一家连续三年获此荣誉的证券公司;获得7 项证券期货业科学技术奖;共有4 个项目荣获金融科技发展奖;累计获得省部级以上科技奖31 项，是获奖等级最高、数量最多的证券公司，也是唯一一家连续八届获此殊荣的证券公司。目前，国泰君安核心系统自主研发率保持在90% 以上，拥有20 项授权专利、69 项软件著作权。在科技治理方面，网络安全和技术治理水平持续提升，系统安全运行率常年保持在99.99% 以上的行业最高水平，荣获“上海市网络安全工作先进单位”等诸多荣誉称号;2022 年业内首家通过CMMI5 高等级认证，也是我国唯一同时拥有CMMI5、ISO20000、ISO27001、ISO22301 四项主要信息技术管理认证的证券公司。

  2023 年，国泰君安全面数字化转型进入积厚成势的“后半程”深水区，向跨越式发展全面迈进。公司顺应行业数字化、综合化趋势，将平台化建设上升为“第二个三年”战略规划的核心举措，从全局性角度规划和构建公司级平台化能力，打通横向不同条线间、纵向前中后台间的业务、流程和数据壁垒，促进业务能力沉淀和复用，进一步提升以客户为中心的体验与运作效率，推动业务模式创新，加快构建“一个国泰君安”的综合服务能力。

  二、升级基础设施，夯实数智化底座

  一是基本建成高质量数据底座。数据是数字化转型、智能化发展的基础，国泰君安已全面升级打造了新一代湖仓一体、流批一体、存算分离、全栈信创、智能化的数据底座，不断完善和丰富数据集，强化专业金融数据、丰富外部生态数据、探索加工处理数据、收集外部公开数据，实现质、量并举，为构建公司数字化转型、智能化升级提供高质量数据基础。此外，国泰君安还设立了专门的部门推动集团数据治理，形成较为完整的综合化数据治理体系。作为证券行业DataOps 应用和实践的先行者，国泰君安自主设计和开发了一套基于DataOps 流程整合的数据治理与数据服务融合平台。该平台将数据治理流程与数据服务开发过程进行融合，提供“数据统一、模型统一、服务统一”的一站式集成开发的数据服务流水线，在安全合规的前提下，实现业务需求的敏捷交付和业务端的高度自服务。

  二是完成云原生基础设施建设。近年来，国泰君安先后布局了生产云、开发测试云、集团协作云和开放生态云4 朵云，实现了金融云的快速发展，构建了以来安路中心、金桥中心为主，以外高桥为同城双活中心、以南方中心为异地应用级容灾中心的“两地四中心”灾备模式，同时对互联网应用采用多活方式完成就近接入， 实现非交易类业务100% 云化，为构建灵活共享的业务中台、融合智能的数据中台、协同高效的云上办公以及金融场景创新等提供了稳定、高效、易用的云底座。目前，云平台宿主机超过1500 台，云主机达2 万多台，云存储达6.2PB，容器达8000 多个，云平台规模近三年年均增速大于40%。

  三是积极拥抱大模型，打造自主AI 核心能力。早在2018 年，国泰君安就前瞻性提出了“AI in ALL”“人机同行”的人工智能应用策略，成功打造了君弘App 智

  能服务、3A3R 智能营销体系、随建随撤的智能网点、君弘灵犀智能投顾等人工智能应用示范。2022 年，国泰君安进一步发布了AI 核心能力平台——千机，千机集成机器学习、知识图谱、自然语言处理、智能语音四大平台，衍生出四大能力集群，提供AI 应用的自助式集市， 底层直通高质量数据底座，为公司提供统一AI 共享、共建、共创平台。针对目前备受关注的大语言模型，国泰君安第一时间开展各头部科技公司大语言模型的测试和应用研究，同步开展开源模型的研究和数据集训练，铺设了“大模型数据+ 算力智能”底座，私有化部署开源大语言模型，充分发挥高度自主研发的优势，采用“大模型+ 垂直领域小模型”“商用模型+ 开源模型”并举的方式，依托通用大模型的认知能力、生成能力、数据能力，构建了自主可控的领域中模型、小模型。此外，国泰君安还不断探索多场景创新应用，升级业务新模式， 已落地投行智能问答、灵犀智能投顾、千机Chat 等多个应用场景，打造了在AI 领域的竞争优势。

  三、聚焦自主创新，构建差异化核心竞争力

  一是行业首家完成新一代信创分布式核心交易系统建设和切换。国泰君安始终坚持自主研发的总体策略， 抢占金融科技“制高点”，早在2018 年就前瞻布局， 引入分布式、内存计算、低延时组播等技术，主动打造安全与开放架构。经过4 年持续建设，国泰君安于2022 年8 月在业内首家完成新一代信创分布式核心交易系统全面切换上线，在交易时延、吞吐能力、高可用、水平扩展能力等方面实现跨越式提升，关键指标领先行业2 ～ 3 年。该系统被誉为2022 年资本市场上重大的技术创新, 助力公司在信用、国际化、量化交易等业务领域实现显著增长，赢得了新的竞争优势。

  二是前瞻布局多层次量化交易体系，助力交易份额持续攀升。随着机构业务成为行业竞争焦点，国泰君安主动规划，从金融数据服务、投研一体化服务和交易全栈服务等方面建设多层次量化交易体系，持续保持量化交易链路延时沪深两市综合排名第一。2023 年，国泰君安又前瞻布局了“低延时+FPGA 硬件”加速技术，自研FPGA Gone 超低延时柜台，在架构上实现软硬件结合，打造量化利器，进一步扩大了领先优势，助力公司交易份额持续攀升。

  四、加速引领业务模式创新，助力业务增长

  一是加速数字化财富管理转型。国泰君安打造行业领先的智能客户服务触点——君弘App，实现股票、期货、期权、外汇、理财、两融、资讯、投顾等全业务整合、全资产展示, 并根据用户需求不断新增优化功能，客户活跃率行业排名稳居前二;业内首家完成全国营业网点铺设VTM 智能柜员机，通过O2O 流程再造大幅提升业务办理效率和客户体验;运用5G、SD-WAN、云计算、AI 技术突破传统营业部的场所限制，落地行业首家信创网点，使智慧网点可随设随撤，实现了线上线下开放融合，推动网点转型。

  二是推动综合化机构客户服务创新。国泰君安打造了一体化机构业务综合化服务平台——道合，初步构建了集产、投、研、销于一体的综合服务能力，提供一站式综合金融解决方案;优化Matrix 推进跨组织协同，支持“1+N”综合销售服务模式，支撑机构客户股基交易份额持续攀升，实现QFII 股基交易量逆势增长;前瞻性进行多层次量化交易柜台体系建设，使FPGA Gone 超低延时柜台穿透延时2.5 微秒，在市场上率先实现超高速量化交易系统对全业务的支持，目前量化交易链路延时保持沪深两市综合排名第一，公司百亿元规模的私募覆盖率达100% 。

  三是实现投行业务全链条线上化。国泰君安依托领先的数字技术打造投行智能数字化平台，实现项目全生命周期数字化管理，助力投行业务从履行职能到价值创造的转型;积极拓展开放业务生态，与开放银行网络平台对接，与中国银联合作创新实现IPO 客户多银行资金流水核实数字化，提升尽调体验和效率，建成企业客户关系管理系统(CRM)，覆盖投行所有客户数据，构建“投行+”生态。

  五、数智科技赋能，提升运营管理能力

  一是构建三位一体的君弘灵犀智能投顾服务体系。为覆盖海量客户服务和响应“千人千面”个性化服务需求，2017 年，国泰君安利用人工智能技术推出场景化、伴随式的智能在线投顾平台——君弘灵犀;2022 年围绕智能资讯、智能交易、智能理财等方面，采用人工智能、大数据、虚拟仿真、云计算等先进金融科技，推出三位一体的全投资生命周期数字人智能服务。“小安”作为证券行业首个同时支持业务办理和投顾服务的可交互数字人，有效推动了证券服务交互模式创新。

  二是首创3A3R 数字化运营指标体系。为赋能财富管理数字化运营，2018 年，国泰君安在业内首创3A3R 数字化运营指标体系，有效指导精准营销：通过流程再造，串联运营场景，构筑涵盖客户全旅程的服务链条， 打造流量工厂，开展精益运营;建设“一网通办”和“一网统管”平台，赋能数字化运营全链条的边际改善，切实提升客户获得感与满意度，提升员工协作效能;推行堆栈式分客群经营模式，开展全渠道、实时化运营，打造敏捷式数字化运营团队，提供智能化、个性化、定制化的服务。

  三是建成数据驱动的智能化全面风控平台。抓住证监会“全面风险管理优秀达标”和集团化并表管理的契机，国泰君安进行风险数据的汇聚和治理，打破部门间、母子公司间的数据壁垒，汇集外部公检法数据以及知识图谱、另类数据等形成风险管理数据集市，打造了集团穿透式的全面风险管理平台，推动风险控制从以被动式、事后、静态为主向数据驱动的主动式、事前、事中、自适应转变。

  四是建设全连接数字职场。为解决员工办公协作体验和效率问题，国泰君安建设了集团一体化全连接平台， 整合打通员工日常工作的上百个系统，实现员工与客户、前端与后台、公司上下资源的信息打通和连接，为员工展业、协作提供强有力的平台支持。此外，国泰君安还基于全连接平台推进数字职场建设，进一步提升员工的工作效率和体验，疫情期间有效支撑公司各项业务平稳运作。

  六、首倡“开放证券”，不断向生态化迈进

  一是首倡“开放证券”发展理念。2020 年，国泰君安首次对外发布“开放证券”理念，这是证券行业提出的首个平台化、生态化发展理念;携手波士顿咨询公司发布《开放证券白皮书2022》;与交易所深度合作，共同构建FICC 金融云和算法交易、主经纪商交易等SaaS 云服务;与交易所等核心机构共同研究推进行业区块链基础设施建设，进一步探索投行业务上链;与金融同业共同发起成立开放金融联盟，联合搭建协同创新机制和开放API 平台等;成功落地STS 交易系统、券源通、碳金融平台等金融服务设施，探索打造了IPO 流水核查等应用。

  二是积极推动行业生态建设。国泰君安积极承接政府和行业创新课题研究与应用示范，引领行业科技建设： 先后承担“十一五”“十二五”国家科技支撑计划、国家重点研发计划、国家发改委示范项目、行业信创试点等课题研发和行业示范任务，获得中证协、上交所、深交所、中国通信学会等机构授予的各类优秀课题奖20 余项，涉及元宇宙、量子计算、区块链应用、隐私计算、数字人民币等众多领域;主持或参与制定行业技术标准和规范50 多项;积极参与证券期货业信息技术专家委员会、金标委、证标委、上海金融科技产业联盟等20 多个行业组织的工作，推动行业及上海市金融科技、数据治理、数字化转型与生态合作等多个领域的研究与发展。

  船到中流浪更急，人到半山路更陡。当前，国泰君安“三个三年三步走”战略路径已步入“提能力、强长项”的第二个三年，数字化转型已进入攻坚克难的深水区。国泰君安将继续坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大精神，以“起步即冲刺、开局即决战”的状态，变数字化转型宏伟蓝图为“施工图”和“实景画”，不断开创公司高质量发展新局面，继续向着“受人尊敬、全面领先、具有国际竞争力的现代投资银行”愿景目标奋勇前进。