海通证券股份有限公司副总裁毛宇星

  金融科技的变革将对行业未来发展产生深远影响，未来已来，海通证券将继续紧跟科技的发展浪潮和行业趋势，持续推进金融科技创新，综合应用ABCDMIX技术，构建生态，引领业务，协同创新，为建设具有国际影响力、国内一流标杆式投行砥砺奋进。

  在2019年12月刚刚召开的中央经济工作会议上，习近平总书记强调2020年要坚持巩固、增强、提升、畅通的方针，以创新驱动和改革开放为两个轮子，全面提高经济整体竞争力，加快现代化经济体系建设。作为证券行业领先企业，海通证券(以下简称“海通”)一直秉承“集团化、国际化、信息化”的发展战略，紧紧围绕公司“十三五”科技规划，不断加速公司数字化转型，全面促进企业高质量发展，努力把海通建设成具有国际影响力、国内一流标杆式投资银行。

  一、以金融科技重塑前台业务模式

  1.经纪业务领域

  一是支持经纪业务机构化转型，全力打造分布式、全内存、高并发、低延迟的新一代核心交易系统，支持机构客户API接入、算法交易和程序化交易等全方位需求，端到端交易延迟控制在几十微秒级之内，单节点并发度超过每秒2万笔，总并发度超过每秒10万笔。

  二是支持经纪业务向财富管理转型，持续完善e海通财品牌系统，将人工智能引入交易、行情、资讯、财富管理等各个领域;实现手机端和PC端无缝衔接，满足客户全天候、全渠道交易要求。

  三是支持客户经理制转型，自主研发统一客户服务平台，旨在打造以客户信息管理为基础、以客户服务为目标，推进资源共享，覆盖客户全生命周期管理的营销服务和业务管控平台。在对客户服务方面，该平台为分支机构的客户经理提供55个动态场景驱动型服务，将客户重要场景变动通知提醒客户经理，辅之以客服机器人快速获得相应服务话术、资讯等配套信息，及时为客户提供相匹配的服务，进一步提高服务效率和精准度。在对内部管理方面，自动生成营销人员专属的二维码，客户扫码开户，与客户关系直接挂钩;支持工作任务快速下达，任务进度视图及时知晓工作进度和考核完成情况，语音转文字支持快速的工作记录，提高办公效率。

  2.承销保荐领域

  以证监会《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求为契机，海通对大投行的信息化建设进行了统一规划，涵盖股权融资、并购融资、债券融资、新三板等业务体系和投行内控体系;实现了对所有投行项目的进展进行全方位、多角度的记录，便于信息的共享和管理层及时、准确掌握项目动态;改变了原有以纸质底稿为主的业务模式，全面实现底稿电子化，便于文档快速检索以及项目持续督导、后期管理，更加高效地支持投行业务三道内部控制防线，在行业中具有前瞻性和示范性。

  3.投资业务领域

  海通以基金管理和项目管理的“募、投、管、退”为主线，建设了统一的投资管理系统，为海通开元及其下属7家基金管理公司、30多个基金超300亿元资产提供了“全流程、全要素、全周期”的投资生命周期管理，不仅统一业务流程，统一内控流程，还实现项目电子化、自动化管理，提升了股权投资业务的精细化管理水平。

  二、以金融科技打造企业中台战略

  1.打造统一技术中台

  一是海通大力实施金融云战略，推动传统IT基础设施全面转型。根据“开源开放、化繁为简、敏捷交付”的规划目标，从单一的虚拟资源池到开源混合资源池，从单一的集中式存储池到开源分布式存储池再到容量/性能混合存储池，从传统网络架构到新一代软件定义云网架构，总节点数超过200个，可提供2000个租户，超过400套应用平稳上云，成功打造行业首个自主可控的混合金融云平台，获得行业和社会高度认可。

  二是海通基于ISO20000标准，构建了行业领先的一体化智能运维平台，改变了以往竖井式的运维方式，从操作型运维向开发型运维转型。对超过5000台设备、近200套信息系统进行主动监控，日收集动环、网络、设备、系统、应用以及业务数据超过1TB，生产事件主动发现率超过90%;配置自动化脚本超过7万个，例行作业自动化率接近95%。

  三是为应对日趋严峻的网络安全形势，海通基于ISO27001标准，构建了基于大数据的一体化智能态势感知与应急处置平台，打造了集检测、分析、响应、防护、运营于一体的全新安全防护体系，实现系统、网络、数据、应用、业务安全的全覆盖。利用大数据、机器学习等技术对海量日志数据进行提取，进行多维度的关联分析，对安全风险进行及时报警、趋势预测、态势展示。

  四是全力打造企业级人工智能平台，构建一站式机器学习服务，提供从数据特征工程、模型构建、模型训练、模型评估到模型服务的全流程开发及部署支持，形成机器学习训练的完整闭环。人工智能平台内置丰富的算法组件，支持多种算法框架，从传统的机器学习算法到深度学习，图片分类、目标检测、自然语言处理等各类细分场景与应用方向，满足多种应用场景需求。人工智能平台与大数据平台结合，已为各业务领域提供统一的智能化服务支持。

  2.打造统一数据中台

  一是打造行业首个全技术栈自主可控的企业级数据仓库。目前，数据仓库对接了90多个系统、150多个数据源，构建了主体、账户、资产、交易、产品、合同、公共、渠道等8大基础数据主体模型和汇总数据层，支持30多个应用系统，包括e海通财、e海通行、风险集市、财务集市、客户集市、监管报送系统等重要应用。

  二是打造企业级大数据平台。海通围绕“1+3+X”大数据战略，逐步深化大数据平台和应用场景建设。在数据上持续汇集公司内外部数据，实现结构化数据、非结构化数据、图数据等各类数据的集中存储、处理和计算，构建企业“数据湖”，为数据仓库、人工智能平台、报表分析平台等统一供数。目前大数据平台最大裸存储超过1.5PB，内存容量超过9TB，CPU内核超过1000个。该平台已接入超过70套系统，每日运行8000多批次作业，无论是平台规模、性能，还是数据应用的广度和深度，均处于行业领先地位。

  三是打造统一资讯平台。海通集团各业务子系统都有股票、债券、基金、期货、指数、宏观、理财等资讯数据的需求。通过建设整合统一的资讯平台，完成金融资讯数据的统一管理，建立统一数据采集平台，分布式ETL清洗转换校验系统，提升数据质量，提供统一资讯门户，实现数据共享，为基于资讯服务的各业务系统提供全面的数据以及分析挖掘平台支撑。目前，已为十多个业务部门进行数据推送，实现了超过300张资讯数据表的数据推送以及130多个API资讯数据服务。

  3.打造统一业务中台

  一是推动传统运营中台智能化转型。通过智能调度算法、语音识别、自然语言处理、人脸识别、OCR识别、大数据分析、RPA等关键技术，海通业务运营实现了满足监管、严控风险、提升效率、改善体验四个方面的运营目标，处于行业领先水平。通过智慧运营平台，使得分支机构业务办理全流程得到有效控制，降低操作风险，新开户实现零差错。通过金融科技创新的运营流程再造，海通将几百人的分支机构运营中台释放到营销前台，改变了原有运营模式，加快了海通财富管理转型的步伐。

  二是打造全新数字化运营中台。数字化运营中台是为业务运营团队提供线上用户运营、内容运营、活动运营和产品运营的系统。数字化运营平台首先通过用户使用App过程中的行为数据，与用户的年龄、性别、属地等特征数据和用户自选股、用户持仓、用户过往的交易流水等业务数据进行深度整合，形成精细化用户标签，人工或自动筛选多维度标签的客户人群，执行各类精细化运营策略。通过数字化运营中台，可以了解每个用户的产品功能偏好、交易偏好、风险偏好、活跃周期等信息，从而为用户制定精准的、个性化的产品改进、风险提醒、新闻资讯和投资咨询等服务。

  三、以金融科技夯实后台管理根基

  1.加强业财深度融合

  一是通过统一网络报销系统，员工报销采用票据扫描、网络报销、银企直联、一键打卡，方便快捷。从提交系统，再根据公司规定逐级审核，最短耗时10分钟打款到账。

  二是管理会计系统通过细化成本管理，优化经营成本分摊方式，提高成本管理效率，同时加强考核数据管理，实现绩效管理指标的自动计算，最终达到支持经营决策的效果。

  三是充分利用RPA实现财务清算、核算、税务、报表等多个场景的自动化处理，仅交易清算报表打印工作实现自动化处理后，每日节省人工约65个小时，相当于近十人的工作量。

  2.提升合规风控能力

  一是在证券实时异常交易合规监测方面，采用专有算法，全内存处理、分布式架构、低延时和旁路监控硬件方案等，计算耗时低于50微秒，技术业内领先。通过9种监控指标的灵活配置，实现了11类共计24个异常交易规则的集中识别和监控，可分别采取预警、告警、阻断等举措，并且能及时、主动向监管机构报送异常交易。

  二是在集团化风险监测方面，通过对集团内同一客户的识别与管理，落地了13个面向不同行业、自然人的内部评级模型，逐步打造面向全业务的信用风险计量，包括违约概率PD、违约损失率LGD、违约风险敞口EAD、风险调整资产WRA等指标的计量。同时打造智能舆情告警能力，通过3000多家上市公司实体的舆情数据，分析出250多个预警因子(如高管减持、股东变动、债务违约等)，应用于公司信用风险、市场风险、交易操作风险、资产减值风险等及时预警。通过机器学习建模并持续优化自迭代过程，实现对信用水平的动态定量评估及预测，提升公司信用风险的防范能力。

  3.完善办公协同体系

  一是海通投产了行业内规模最大、架构最先进、功能最完善的办公云，累计发放各类云桌面近2400台，通过统一部署、统一授权、统一管控，实现桌面云上软件100%正版化。通过敏捷灵活交付，进一步提高办公效率、加强安全管控、实现审计回溯。

  二是公司办公自动系统用户超过7000人，日均5000人在线，实现各类电子化流程170余个，对接公司40套应用系统，基本实现企业员工各类事务处理流程化、规范化、无纸化和自动化。

  金融科技的变革将对行业未来发展产生深远影响，未来已来，海通证券将继续紧跟科技的发展浪潮和行业趋势，持续推进金融科技创新，综合应用ABCDMIX(A指人工智能、B指区块链、C指云计算、D指大数据、M指移动终端、I指物联网、X指其他新技术)技术，构建生态，引领业务，协同创新，为建设具有国际影响力、国内一流标杆式投行砥砺奋进。